Банковские операции клиента - Вопрос-ответ - Защита прав должника | Сундаков Владимир Валерьевич

Часто задаваемые вопросы - Защита прав должника

Юридические консультации по защите прав должника

Пример: «Куда подать иск»

Иван

Банковские операции клиента

Здравствуйте, Владимир! Кредитные организации имеют право самостоятельно оценивать операции клиентов на предмет их сомнительности?

Добрый день, Иван!

Действующее законодательство предоставляет кредитной организации право самостоятельно оценивать операции клиентов на предмет их сомнительности, а также предпринимать необходимые меры для выяснения цели и характера совершаемых операций, в том числе запрашивать документы необходимые для выяснения их смысла.

Кроме того, пункт 11 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмывания) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма" позволяет банкам отказывать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции в случае, если возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

Споры с банками, обращайтесь к юристу.

10.02.2022

Спасибо!

Спасибо сказали 39 человек

Смотрите также

Вклад без открытия счета был оформлен под повышенные проценты

Добрый день!

В процедуре конкурсного производства, открытой решением Арбитражного суда города Москвы от __, я заявила возражения на отказ конкурсного управляющего должником в лице государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" (АСВ) во включении моих требований в первую очередь реестра требований кредиторов должника.

По мнению АСВ мои отношения с банком выходили за рамки отношений "кредитная организация - клиент", регулируемых положениями главы 44 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) о договоре банковского вклада.

Мой договор не являлся публичным договорам либо договорам присоединения по смыслу статей 426 и 428 ГК РФ, поскольку его условия не были доступны всем без исключения клиентам банка - физическим лицам.

АСВ считает, что мое недобросовестное поведение, не должно получать судебную защиту, поскольку всего имеется более ___ вкладчиков банка, достоверность документов о вкладах которых не вызывала сомнений в силу их однотипности и полного соответствия закону и банковским правилам.

Их требования на сумму около __________ рублей включены в первую очередь реестра.

В то же время имеется ___ так называемых "привилегированных" вкладчиков с ненадлежащим образом оформленными, порочными договорами банковского вклада с общим размером требований порядка ____ рублей.

Право ли АСВ?

Показать ответ
Вклад без открытия счета был оформлен под повышенные проценты

Добрый день!

В процедуре конкурсного производства, открытой решением Арбитражного суда города Москвы от __, я заявила возражения на отказ конкурсного управляющего должником в лице государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" (АСВ) во включении моих требований в первую очередь реестра требований кредиторов должника.

По мнению АСВ мои отношения с банком выходили за рамки отношений "кредитная организация - клиент", регулируемых положениями главы 44 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) о договоре банковского вклада.

Мой договор не являлся публичным договорам либо договорам присоединения по смыслу статей 426 и 428 ГК РФ, поскольку его условия не были доступны всем без исключения клиентам банка - физическим лицам.

АСВ считает, что мое недобросовестное поведение, не должно получать судебную защиту, поскольку всего имеется более ___ вкладчиков банка, достоверность документов о вкладах которых не вызывала сомнений в силу их однотипности и полного соответствия закону и банковским правилам.

Их требования на сумму около __________ рублей включены в первую очередь реестра.

В то же время имеется ___ так называемых "привилегированных" вкладчиков с ненадлежащим образом оформленными, порочными договорами банковского вклада с общим размером требований порядка ____ рублей.

Право ли АСВ?

Показать ответ
Записи на банковских счетах

Технические записи по счетам клиентов в банке, совершенные в условиях его неплатежеспособности, при отсутствии доказательств реального внесения вкладчиком денежных средств по договору банковского вклада не влекут правовых последствий в связи с фактической неплатежеспособностью кредитной организации в виде выплаты страхового возмещения по вкладу.

Показать ответ